老板的AI助手：用WorkBuddy自动监控工程客户风险+管股票，一周省3小时

本文基于真实使用场景，非技术人员的零代码实操记录。

一、背景：为什么我需要AI帮忙？

我是一家水暖公司的老板，日常工作就是订货、卖货、开单、催款。

催款这事儿，懂的都懂——工程行业回款难，客户公司今天还正常经营，明天可能就被执行了、法人变更了、甚至直接注销了。等你发现的时候，钱早就追不回来了。

以前我只能靠同行之间的消息，或者偶尔去企查查搜一下，但9家客户查一遍至少半小时，而且根本没有规律，想起来才查一次。

直到我装了 WorkBuddy，事情变了。

二、客户风险监控：自动追踪，出问题第一时间知道

2.1 怎么做的

我给 WorkBuddy 列了一份客户清单，21家装饰/建材公司，每家都有统一社会信用代码。

然后我做了一件事——直接在对话里告诉它：

"帮我监控这9家公司的风险动态，重点关注：被执行人信息、法人/高管变更、诉讼案件变化，每3天查一次。"

WorkBuddy 自动创建了一个定时任务，每3天自动执行一次检查，把结果汇总成 HTML 报告发给我。

2.2 真实效果

上周的自动监控发现了一个重大风险信号——

XXXXXXX有限公司：

• 新增被执行人案件：(2024)苏0411执5152号
• 新增被告案件：(2024)苏0402民初4714号
• 6次税务异常记录
• 风险等级从 L4 升到 L5（极高）

这个公司在我这边还有应收款！如果不是自动监控，我可能要等法院公告出来才知道。

现在我已经提前联系了律师，准备在他们7月22日开庭前去主张债权。

2.3 监控面板长这样

WorkBuddy 帮我生成了一个本地 HTML 监控面板，打开浏览器就能看：

21家公司一目了然，风险高的红色标注，正常的绿色标注。比我自己一家家去企查查查方便太多了。

2.4 关键踩坑

三、股票持仓管理：截图丢进去，方案出来

3.1 我的场景

我有100多万的A股持仓，之前用同花顺看盘，但分析调仓全靠自己琢磨，效率很低。

现在我直接把持仓截图发给 WorkBuddy——

"这是我今天的持仓，帮我分析一下，出个调仓方案。"

3.2 它做了什么

1. 识别截图：读取我持仓的股票代码、数量、成本、现价
2. 对比上次持仓：发现我大幅调仓了（清仓了工行、红利ETF等）
3. 逐只分析：每只股票给出评级（持有/减仓/清仓）和理由
4. 生成报告：输出一份HTML格式的完整调仓方案，含仓位结构建议

3.3 一个真实案例

我之前买了 XX股，朋友推荐。WorkBuddy 分析后直接建议清仓，理由是：

退市风险极高

我犹豫了一下没全清，但减了仓。后来确实退市风险越来越大，幸好减了。

这种不偏不倚的分析，比朋友的消息靠谱，比股吧的情绪冷静。

3.4 关键踩坑

四、意外收获：给女儿出数学卷

有天晚上女儿要做小数专项复习，我随口跟 WorkBuddy 说：

"帮我出一份四年级小数专项练习卷，带参考答案。"

10秒钟后，一份排版精美的HTML试卷就出来了——填空题、判断题、选择题、竖式计算、简算题、应用题，满分100，还附了详细的参考答案和解题步骤。

老婆看了说："这比你请家教便宜多了。"

好吧，虽然有点心酸，但确实是实话。

五、总结：什么样的老板适合用WorkBuddy？

如果你符合以下任意一条，建议试试：

• ✅ 客户多，没时间一家家查风险
• ✅ 有投资需求，但不想天天盯盘分析
• ✅ 日常重复性工作多（开单、汇总、催款提醒）
• ✅ 不会写代码，但想用AI提效

我的真实感受：

WorkBuddy 不是万能的，但它像一个永远在线、随叫随到的实习生——你告诉它要干什么，它就去干。干得好不好你来把关，但至少那些重复性的苦活累活，不用你亲自来了。

我算过一笔账：以前每周花3小时查客户风险+分析股票，现在基本全自动，我只需要看结果做决策。省下来的时间，多陪陪女儿不香吗？